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光大信托-钦州滨海集合资金信托计划

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100万以上畅打三倍土地抵押广西地级市政信【光大信托广西地级市】规模2亿 12+12月 100-300万税后7.55-7.75% AA主体滨海新城融资AA主体临海工业担保AA主体QZ开发投资担保价值8.04亿土地抵押抵押率仅37%三倍覆盖本息 广西地级市主城区基础设施建设(100万以上畅打三倍土地抵押AA融资主体两个AA主体担保安全边际超高地级市政信)

产品名称 光大信托-钦州滨海集合资金信托计划
项目类型 政信类 项目所在地区 广西
投资门槛 100万 项目期限 24个月
打款方式 小额畅打 融资规模 30000万
收益率 100-300万(7.55%)  300万以上(7.75%)
产品亮点 优质地级市政信+足额土地抵押+AA级融资主体+AA级担保主体
资金用途

资金用于受让融资人持有的对钦州开投(AA)金额不低于 4.5 亿的债权。

还款来源

1.钦州滨海经营性、投资性或再融资现金流入;
2.钦州开投经营性、投资性或再融资现金流入;
3.钦州临海经营性、投资性或再融资现金流入;
4.处置抵押物收入

项目亮点

★交易对手实力强
本项目的交易对手及担保方为国有独资企业,地级市平台;交易对手均为AA评级发债主体,还款和担保能力强。交易对手均为当地重要基础设施建设平台,具有区域运营垄断地位,获得政府支持力度大,偿债能力强。
★大基建民生工程
借款人和担保人承建项目多为钦州市市重要民生工程,收入稳定。
★足额土地抵押
融资规模3亿,本次融资规模不超过2亿,土地抵押8.04亿,抵押率仅为37%,抵押物价值完全覆盖信
托本息。

项目亮点

1) 保证担保:钦州市临海工业投资集团有限公司(AA评级)为本次融资提供不可撤销连带责任保证;
2) 保证担保:钦州市开发投资集团有限公司(AA评级)为本次融资提供不可撤销连带责任保证。
3) 土地抵押:钦州市滨海新城投资集团有限公司拟以子公司钦州滨海新城资产管理有限公司持有的价值8.04亿的土地使用权进行抵押。

融资方

钦州市滨海新城投资集团有限公司(AA评级),截至2020年第一季度,滨海新城资产总计196.46亿元,净资产合计80.02亿元;股东为钦州市国资委和钦州市土地贮备中心;是钦州市人民政府在滨海新城的重要开发、经营主体和城市保障性住房建设的主体。自成立以来,公司持续获得钦州市政府在财政补助、项目建设专项资金补贴方面的大力支持;公司经营持续获得较大规模投资收益,收益稳定。作为滨海新城的建设主体,公司在滨海新城土地一级开发整理、城市基础设施建设等业务方面的垄断性地位更加突出,并承担了钦州市保障性住房建设、经营的任务。综合来看,借款人经营情况良好,具备较好的还款能力。

担保方

担保方1:广西钦州临海工业投资有限责任公司(AA评级),截至2019年年底,临海工投资产总计199.65亿元,所有者权益87.57亿元;公司实际控制人为钦州市人民政府;公司作为钦州市和钦州港经济技术开发区国有资产经营的主体,公司继续获得外部较大力度的支持;一直受到市政府和钦州港区政府的重点支持,综合财务和担保情况,钦州临海在近三年兑付压力较小,偿债环境良好,市场竞争力很强,偿债来源较为充足,偿债能力很强,有较强的担保实力。

担保方2:钦州市开发投资集团有限公司(AA评级),截至2020年3月30日,钦州市开发投资集团有限公司445.68亿元,所有者权益170.92亿元,2019年营业收入12.96亿,2020年一季度营业收入3.90亿;股东为钦州市国资委。该公司是钦州市最主要的城市基础设施投建主体,投资规模较大;主要从事城市基础设施建设、供水及租赁等业务;公司供水、租赁及其他业务规收入逐年增长,能够形成较稳定的现金流入。综合来看,担保人经营情况良好,具备较好的担保能力。

项目背景

钦州市概况:钦州市,广西壮族自治区下辖地级市,是“一带一路”南向通道陆海节点城市,位于北部湾北岸,东与北海市和玉林市相连,南临钦州湾,西与防城港市毗邻,北与南宁市接壤,是广西北部湾经济区的海陆交通枢纽、拥有深水海港亦是国家保税港的钦州港,南钦高速铁路作为广西北部湾地区的主要铁路运输通道构成了中国西南地区连接东南亚地区最便捷的出海通道,是中国-东盟自由贸易区的前沿城市,

2018 年钦州市地区生产总值(GDP)1309.82亿元,地区负债率19.48%;钦州市全市综合财力245.30亿元,同比增长16.42%。

根据《钦州市城市总体规划(2008—2025)》钦州市的目标是到 2025 年,将钦州建设成为一个以发展大型临海工业、港口物流,为城市、港口服 务的第三产业和以滨海休闲度假为主的旅游业等现代化港口工业城市,区域 性生产服务中心,具有岭南风格、东盟风情、滨海风光的宜商宜居城市。通过“总体规划”,钦州市将继续加大对城市基础设施建设的投入,未来几年钦州市的基础设施建设将得到更大的发展

担保方

光大信托(以下简称公司)于 2014 年经中国银监会批准成立,公司注册资本 34.18 亿元,由中国光大集团股份公司(以下简称中国光大集团)直接控股,是中国光大集团金融板块中与银行、证券、保险并列的四大核心子公司之一。信托公司资产管理规模接近 6000 亿,具有丰富专业的处置能力。信托公司主体信用等级 AA+、评级展望为稳定,信托业协会评级 A 级,信披评级 A 级,均为各类评级最高级。

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